人力資源社會(huì)保障部辦公廳 財(cái)政部辦公廳關(guān)于規(guī)范職業(yè)年金基金管理運(yùn)營(yíng)有關(guān)問(wèn)題的通知 

 

人社廳發(fā)〔2018〕32號(hào)

　　 

各省、自治區(qū)、直轄市及新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團(tuán)人力資源社會(huì)保障廳（局）、財(cái)政（財(cái)務(wù)）廳（局），中央國(guó)家機(jī)關(guān)養(yǎng)老保險(xiǎn)管理中心：

　　《人力資源社會(huì)保障部、財(cái)政部關(guān)于印發(fā)職業(yè)年金基金管理暫行辦法的通知》（人社部發(fā)〔2016〕92號(hào)）及相關(guān)配套政策下發(fā)后，各地穩(wěn)妥推進(jìn)，職業(yè)年金基金市場(chǎng)化管理運(yùn)營(yíng)工作取得積極進(jìn)展。但有的地方制定頒布的相關(guān)辦法存在不符合國(guó)家政策規(guī)定、業(yè)務(wù)流程不夠規(guī)范等問(wèn)題，給職業(yè)年金基金安全帶來(lái)一定風(fēng)險(xiǎn)。為確保職業(yè)年金基金安全和市場(chǎng)化管理運(yùn)營(yíng)起步規(guī)范，實(shí)現(xiàn)有序競(jìng)爭(zhēng)，提高職業(yè)年金計(jì)劃管理效率，現(xiàn)就有關(guān)問(wèn)題通知如下。                                                                                                                                                                                         

　　一、省級(jí)人力資源社會(huì)保障行政部門(mén)、中央及地方各級(jí)社會(huì)保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)要按照國(guó)家相關(guān)政策規(guī)定，組織開(kāi)展好職業(yè)年金基金市場(chǎng)化管理運(yùn)營(yíng)工作。要嚴(yán)格貫徹落實(shí)人社部發(fā)〔2016〕92號(hào)文件及相關(guān)配套政策，按照職業(yè)年金基金特點(diǎn)和市場(chǎng)化運(yùn)營(yíng)要求，合理構(gòu)建職業(yè)年金基金市場(chǎng)管理運(yùn)營(yíng)體制。

　　二、各地應(yīng)嚴(yán)格按照《人力資源社會(huì)保障部辦公廳、財(cái)政部辦公廳關(guān)于印發(fā)職業(yè)年金基金歸集賬戶(hù)管理暫行辦法的通知》（人社廳發(fā)〔2017〕110號(hào)）要求開(kāi)立本級(jí)職業(yè)年金基金歸集賬戶(hù)，職業(yè)年金基金歸集必須實(shí)行全程托管。

　　人社廳發(fā)〔2017〕110號(hào)文件下發(fā)前已開(kāi)立職業(yè)年金基金收入戶(hù)的，必須按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定予以規(guī)范，并將已歸集的職業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)入符合規(guī)定要求的歸集賬戶(hù)。對(duì)于不符合規(guī)定要求的職業(yè)年金基金歸集賬戶(hù)，或基金未實(shí)行全程托管的問(wèn)題，將予以嚴(yán)肅查處。

　　三、各級(jí)社會(huì)保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)不得開(kāi)立職業(yè)年金基金支出戶(hù)。本通知下發(fā)前已開(kāi)立職業(yè)年金基金支出戶(hù)的，須報(bào)同級(jí)人力資源社會(huì)保障行政部門(mén)和財(cái)政部門(mén)備案，同時(shí)抄報(bào)省級(jí)人力資源社會(huì)保障行政部門(mén)和財(cái)政部門(mén)。在建立職業(yè)年金計(jì)劃并正式投資運(yùn)營(yíng)職業(yè)年金基金后，應(yīng)立即撤銷(xiāo)原已開(kāi)立的職業(yè)年金基金支出戶(hù)，并履行相關(guān)銷(xiāo)戶(hù)備案程序。同時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格由職業(yè)年金計(jì)劃托管人根據(jù)受托人指令，向受益人指定的收款賬戶(hù)直接發(fā)放職業(yè)年金待遇，不得再通過(guò)原來(lái)由各級(jí)社保經(jīng)辦機(jī)構(gòu)開(kāi)立的職業(yè)年金基金支出戶(hù)發(fā)放職業(yè)年金待遇。

　　四、應(yīng)抓緊組建中央及省級(jí)職業(yè)年金基金管理機(jī)構(gòu)評(píng)選委員會(huì)，并盡快向人力資源社會(huì)保障部、財(cái)政部備案。評(píng)選委員會(huì)應(yīng)建立健全評(píng)選標(biāo)準(zhǔn)及規(guī)則，按照公正、公開(kāi)、透明的原則，開(kāi)展評(píng)選工作。

　　選擇職業(yè)年金計(jì)劃管理人時(shí)，需要委托第三方機(jī)構(gòu)開(kāi)展咨詢(xún)服務(wù)的，雙方必須簽訂委托協(xié)議，明確委托內(nèi)容、雙方權(quán)利與義務(wù)、付費(fèi)方式及經(jīng)費(fèi)來(lái)源等，相關(guān)費(fèi)用不得以任何形式在職業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)中列支。提供咨詢(xún)服務(wù)的第三方機(jī)構(gòu)應(yīng)保持中立，與代理人和參加評(píng)選的職業(yè)年金基金管理機(jī)構(gòu)無(wú)關(guān)聯(lián)關(guān)系，嚴(yán)禁和參加評(píng)選的職業(yè)年金基金管理機(jī)構(gòu)發(fā)生任何形式的關(guān)聯(lián)交易或利益輸送，也不得直接參與評(píng)選或影響評(píng)選結(jié)果。

　　五、代理人應(yīng)綜合考慮職業(yè)年金基金初期規(guī)模、繳費(fèi)增量、計(jì)劃及組合規(guī)模、運(yùn)營(yíng)效率及有效競(jìng)爭(zhēng)等因素，合理確定職業(yè)年金計(jì)劃及組合數(shù)量。對(duì)職業(yè)年金計(jì)劃及組合資金分配，應(yīng)科學(xué)合理體現(xiàn)對(duì)職業(yè)年金計(jì)劃管理人的激勵(lì)作用。

　　六、職業(yè)年金基金屬于長(zhǎng)期資產(chǎn)，代理人在計(jì)劃建立、組合安排、管理人選擇和更換等方面，應(yīng)建立長(zhǎng)期穩(wěn)健投資理念和業(yè)績(jī)考核機(jī)制，避免短期投資導(dǎo)向?？刹捎酶?dòng)投資管理費(fèi)的方法，激勵(lì)職業(yè)年金計(jì)劃投資管理人有益競(jìng)爭(zhēng)。

　  在推進(jìn)職業(yè)年金基金市場(chǎng)化管理運(yùn)營(yíng)過(guò)程中，各地要嚴(yán)格貫徹執(zhí)行職業(yè)年金基金政策法規(guī)，維護(hù)基金安全，提高管理效率，促進(jìn)年金市場(chǎng)健康發(fā)展。人力資源社會(huì)保障基金監(jiān)管部門(mén)要切實(shí)履職，積極開(kāi)展職業(yè)年金基金監(jiān)管工作，對(duì)違規(guī)問(wèn)題要予以嚴(yán)肅查處和糾正。工作中遇有新情況、新問(wèn)題，應(yīng)及時(shí)向人力資源社會(huì)保障部社會(huì)保險(xiǎn)基金監(jiān)管局反映。

　　 

　　 

　　 

　　  人力資源社會(huì)保障部辦公廳        財(cái) 政 部 辦 公 廳

　　                                   2018年4月3日

　　 

　　（聯(lián)系單位：人力資源和社會(huì)保障部社會(huì)保險(xiǎn)基金監(jiān)管局）